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1997年爆发的亚洲金融危机波及亚洲许多国家,尤其是东盟诸国,影响面广。这场灾难使东亚国家深刻认识到单独一个国家,甚至一个较小的地区结盟在面对国际金融风险的冲击时都会脆弱不堪,国际货币基金(IMF)作为最后贷款人的作用十分有限,在货币危机出现时无法及时提供充足的国际流动性支持。因此,加强地区金融合作,建立一个本地区更加紧密的互相救援应急机制,才能及时避免因短期国际收支失衡引发的金融危机。
中国与东盟国家在地理上毗邻,经贸投资往来日益频繁,经济联系不断加深。据统计,到现在东盟已成为中国的第四大贸易伙伴,中国也已成为东盟的第五大贸易伙伴。截至2003年底中国与东盟的进出口额达到782.52亿美元,占中国对外贸易总额的9.2%;另一方面,截至2002年底东盟国家来华投资项目达19731个,协议投资金额达580.89亿美元,实际到位294.31亿美元。可见,东盟对中国市场的依存度不断增加。
金融是现代经济的核心,金融要服务经济。在区域经济一体化和经济全球化的趋势下,东盟国家需要中国参与区域金融合作,以增强本区域抵御国际金融风险的能力,推动本地区经济健康、快速发展。
二、中国与东盟金融合作展望
由于我国与东盟国家在经济制度、经济结构和经济发展水平上的巨大差异,区域金融合作将是在困难和摩擦中曲折前行的长期过程。尽管如此,双方对合作的认识是一致的,那就是“互惠双赢”。因此,在求同存异的基础上,区域金融合作是大势所趋,前景光明。
在双方政府的积极推动下,近期中国与东盟金融合作有可能在下列领域取得进展。
1. 建立“两廊一圈”区域统一大市场和中国——东盟自由贸易区。
由于中国市场巨大的需求潜力,东盟国家迫切希望与中国建立自由贸易区,以分享中国经济高速增长带来的机遇。从近十多年来东盟与中国贸易收支的变化可见一斑:1990~1992年中国对东盟还保持了一定顺差,自1993年开始,中国对东盟的贸易开始出现逆差,到2000年,逆差已高达164.08亿美元。当然,我国拥有比较完整的国民经济体系,一些产业与东盟国家具有互补性,也希望参与区域的经济合作和竞争。
2. 人民币实现资本项目下的自由兑换,至少成为本区域一种重要的结算货币。
我国改革开放二十多年来,经济迅猛发展,已成为亚洲地区经济增长最快的国家之一,拥有巨大的国内市场,这使我国在亚洲乃至世界经济舞台上都具有相当的影响力和发言权,人民币内在价值得以提升。虽然人民币还没有实现资本项目下的可自由兑换,央行也没有为此列出时间表,但随着我国金融体制的完善,金融市场的开放,实现人民币可自由兑换是迟早的事情。目前,人民币已成为一些东盟国家的结算货币和储备货币,随着中国与东盟区域金融合作的进展,人民币将成为本区域一种重要的结算货币。
3. 建立和发展区域债券市场。
快速发展的区域贸易和投资需要一个高度一体化的区域金融市场支撑。随着亚洲债券基金的成立,建立和发展区域债券市场成为当前东亚区域金融合作的热点。发展区域债券市场在一定程度上可以解决区域内各国在对外债务中存在的币种错配和期限错配问题,同时帮助国内企事业机构减少对银行业的过度依赖,还有助于在本区域内吸收各经济体大规模的外汇储备。
三、中国与东盟金融合作中的广西对策
广西在中国的版图中具有得天独厚的区位优势,它背靠大西南,坐拥“泛珠三角”,既沿边(通过陆路与东盟主要国家越南接壤)又沿海(环北部湾与东盟各国隔海相望),因此,广西在中国与东盟的金融合作中是可以有所作为的。
1. 努力将南宁建设成中国与东盟金融合作中的区域金融中心
南宁是广西的首府,是广西的政治、经济和文化中心。它具有和广州相似的地理位置,距两个北部湾港口城市北海和防城港很近,交通便捷,同时离沿边城市凭祥也很近,且有铁路与东盟国家相连。所有这些都为南宁成为连接中国与东盟的区域经济贸易中心创造了有利的自然条件。
由此分析,南宁在中国与东盟的经济交往中具有先天的自然优势,作为未来服务于区域经济发展的区域金融中心是可行的。但要实现这个目标,还有许多工作要做。
其一,借助南宁中国—东盟博览会这个平台,使南宁成为中国与东盟区域金融合作中各方进行沟通与协商的联络中心。
东盟各国与中国不仅在政治制度上存在差异,而且在金融体制如货币制度、金融管理制度、金融机构的组织制度与运行机制等方面也明显不同,这极易导致双方在金融合作过程中的矛盾。因此,双方中央政府、地方政府和有关部门必须建立对话机制,在宏观层面上进行沟通、协调;各金融机构要定期交流有关信息,建立共识、激励和互动平台,防范金融风险。广西得自然之优势,借助南博会这个平台,可适时推出各级政府和部门、各金融机构高层参加的“区域金融合作与发展论坛”等,使南宁成为中国与东盟区域金融合作中各方进行沟通与协商的联络中心。
其二,要大力培育和规范广西的金融市场,为区内外客户提供全方位、多功能的金融服务。
广西区内金融机构要加强内部制度修订、机构整合和基础设施建设等工作。特别是积极采用现代化支付清算系统和新型支付结算工具,进一步加快企业与企业、企业与银行、银行与银行之间的支付清算速度,把南宁打造为内与全国各大金融中心相连,外与东盟各国相通的区域清算中心,在此基础上,我们还要把南宁建设成区域资金融通中心、证券交易中心、外汇交易中心和离岸金融中心,为中国与东盟区域经济发展、自由贸易区的建立服务。
其三,要大力吸引东盟国家的资金在区内投资兴业,进一步加强广西与东盟国家的经贸往来,使广西成为中国与东盟经济交往中的龙头,从而为南宁成为中国与东盟合作的区域金融中心打下坚实的经济基础。
2002年11月5日,中国人民银行与中国证监会联合下文《合格境外机构投资者QFⅡ境内投资管理办法》,允许外国投资者进入我国交易所证券市场投资。广西的金融机构应该利用自己的优势,大力吸引东盟国家的投资者到广西的证券市场进行合作与投资。
广西与东盟的经贸交往与合作并不平衡,主要集中于越南。据统计,2004年广西对越南的进出口总额为7.52亿美元,其中出口为4.54亿美元,进口为2.98亿美元,占广西对东盟贸易的3/4强。这得益于广西与越南山水相连的地理环境,也离不开国家经济发展的政策导向。广西作为“两廊一圈”的重要成元,当然要抓住机遇,进一步开拓广西与越南的经贸合作领域,提高合作规模。同时,绝对不能忽略同东盟其它国家的经贸发展,象新加坡、马来西亚、泰国和文莱是东盟中经济、金融相对发达的国家,这些国家在华投资的大型项目大多位于广西区外,如苏州的新加坡工业园区等。广西应该利用好南博会这个平台(还可直接走出去),发挥各地优良的硬件条件,如南宁高新技术产业开发区、南宁国家经济技术开发区、钦州临海工业园区等,吸引东盟国家的资金在区内兴办产业。
其四,吸引境内外各种合法的金融机构,尤其是东盟国家的金融机构在南宁设立分理处或办事机构,参与中国与东盟的区域金融市场开发,承揽区域内的金融业务。
在中国加入WTO后,中国政府将按照市场准入和国民待遇原则在五年内逐步放宽国内的金融管制,直到实现全方位开放。可以预见,随着中国与东盟金融合作的展开,中国广阔的金融市场也必将吸引东盟国家的金融机构进入中国开展业务。广西应该抓住这个机遇,充分利用自己的优势,吸引境内外各种合法的金融机构,尤其是东盟国家的金融机构在南宁设立分理处或办事机构,拓展中国与东盟区域内的金融业务。
其五,引进和培育高层次、高水平的金融管理人才和金融研究人才。
人才是促进金融创新的主体,是提高管理水平的关键因素。目前,我区金融机构推出的金融产品大多为咨询类和代办类的服务项目,如消费信贷、代缴费、代销债券和开放式基金、代理保险等等,金融创新水平较低。这显然不能满足人们对金融服务愈来愈高的要求,也与经济发展多元化和国际竞争的需要不相适应。因此,引进和培育高层次、高水平的金融管理人才和金融研究人才是当务之急。
2. 鼓励和支持广西区内的金融和和非金融企业参与中国与东盟区域金融市场的开发与开放,为我区的经济建设服务。
2006年9月6日,国家外汇管理局发布了《关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知》,这预示着我国证券监管当局一直研究的QDⅡ方案可以步入“实施”阶段。这样,广西区内金融机构可利用居民庞大的储蓄资金,与东盟国家的金融机构开展货币、利率互换等衍生交易,或建立境外投资基金或与东盟国家的金融机构建立合作基金,直接进入东盟国家的证券市场和未来的亚洲债券市场进行投资,以丰富本区金融产品的品种和层次,为客户投资理财提供不同层次的多种选择。
当前我国的融资结构中,89.7%的融资依靠银行,使得投资风险过多集中于银行,极易造成国家经济发展的不稳定。为此,我们应该积极推动有条件的区内企业到东盟国家和未来的亚洲金融市场去融资和兴办产业,尤其是在亚洲债券市场发行企业债券,这样不仅可以减轻国有银行的信贷压力,还可促使区内企业进一步完善公司治理结构,提高信用等级。需要说明的是,广西区内的非金融生产企业包括广西引进的内资企业和外资企业。由于广西与东盟国家同属热带、亚热带地区,盛产很多相同的原材料品种,致使我区一些劳动密集性企业生产的产品与东盟各国存在一定程度的同构性,缺乏竞争力。因此,我们要努力提升产业结构,增加产品的技术含量。随着中国与东盟自由贸易区的建立,区域金融市场的开放,必将吸引更多有广阔发展前景的内、外资企业入驻广西,为我区的经济建设服务。
3. 政府应制定和完善我区的金融法规以引导我区金融产业健康、稳定发展,制订中短期金融发展规划,使我区金融产业适应对外开放的要求。
我区在遵循国家法规的前提下,应该制定和完善自己的地方金融法规,以遏制金融监管中以“权”代“法”的随意性,还本地金融市场一个公平、公正的环境,促进我区金融业健康、稳步发展。
同时,政府还要制订我区中短期金融发展规划,引导我区金融产业的发展方向。在此过程中,政府要充分发挥各部门、金融机构、学术团体如广西金融学会和广西金融工程学会、研究单位的作用,关注区域内金融市场的变化,研究各金融企业的市场反应和行为,对金融合作项目提案进行论证和评价,对金融风险进行监控和预警,以保证我区金融产业适应对外开放的要求 职称论文发表网http://www.issncn.com
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